近日,农发行达州分行根据四川省支付清算协会《关于组织开展“<反电信网络诈骗法>普法宣传”活动的通知》,组织辖内各机构积极开展宣传活动。
该行将宣传方案报全行周例会进行了研究部署,并成立了“电信网络诈骗和跨境赌博‘资金链’治理”工作专班,由运营科技部、内控合规部、办公室和客户部组成。运营科技部具体负责全面落实监管部门提出的各项管控治理措施,与相关成员部门协作配合,要求各分支机构落实专人充分利用“统一查控平台”工具,每日监控辖内账户涉及网络诈骗、跨境赌博情况。
同时,严格落实“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的终端谁负责”原则。在发现不法分子利用账户、产品、渠道等转移涉诈涉赌资金的,第一时间向上级行报告,同时开展倒查,查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞,划清前中后台部门、各环节、总分行责任链,严肃追责,完善风险防控体系。
另外,系统联网强化事前事中事后防控,积极推广使用手机银行,调用名单系统进行三反名单比对,在开户、远程操作环节中有效识别和防范相关风险,利用网银和手机银行等电子渠道的拦截功能,往、来账双向自动触发黑名单核验,对风险交易进行有效的事中拦截。目前,该行已和达川区公安局、人行达州中心支行建立了银行网点预警劝阻机制。可疑人员到该行营业网点办理开户等业务的,第一时间将可疑信息报送当地反诈中心,待公安机关快速排查后再进行业务处理或预警劝阻。
近期,该行还组织工作专班人员学习典型案例,了解常见电信诈骗和跨境赌博作案手段,总结涉案账户特征,增强风险监测能力,提高防范风险水平。(李尊梅)
